Daňová optimalizace pro živnostníky: 5 tipů, jak platit méně

Každý živnostník se snaží maximalizovat svůj zisk. A jedním z největších faktorů, který ho ovlivňuje, jsou daně. Mnoho podnikatelů se mylně domnívá, že s daněmi se nedá nic dělat, ale opak je pravdou. Správná daňová optimalizace můžete legálně ušetřit tisíce korun ročně. Nejde o žádné triky, ale o inteligentní využívání zákonů, které vám umožní platit jen to, co opravdu musíte.

V tomto článku vám přinášíme 5 praktických tipů, jak na to. A navíc vám ukážeme, jak vám s tím vším může pomoci iÚčto, které má pro správu financí komplexní funkce.

1. Využijte paušální daň

Jste na začátku podnikání nebo máte malý příjem? Paušální daň je pro vás skvělou volbou, jak zjednodušit správu daní a ušetřit. Zaplatíte jednu měsíční platbu, která v sobě zahrnuje daň z příjmu, sociální a zdravotní pojištění. Není nutné vést daňovou evidenci ani podávat daňové přiznání. Je to velký rozdíl oproti klasickému účetnictví, kde je třeba mít přehled o každém příjmu a výdaji.

Výhoda s iÚčtem: Ačkoliv u paušální daně nemusíte vést evidenci výdajů, iÚčto vám pomůže s přehledem o vašich příjmech. Můžete si snadno vystavovat online faktury a mít přehled o všech přijatých platbách, což se hodí například při komunikaci s dodavateli nebo zákazníky.

2. Nebojte se výdajových paušálů

Pokud se pro paušální daň nerozhodnete, můžete využít výdajové paušály. Jsou to procenta z vašich příjmů, která si můžete odečíst jako fiktivní výdaje. Ušetří vám to spoustu času, protože nemusíte schraňovat a evidovat každou účtenku. Výše paušálu se liší podle oboru podnikání (40 %, 60 %, 80 %).

• 80 % – pro řemeslné živnosti (maximálně 1,6 mil Kč za rok)
• 60 % – pro ostatní volné živnosti (např. IT služby, marketing, grafika) (maximálně 1,2 mil Kč za rok)
• 40 % – pro svobodná povolání (ze samostatné činnosti OSVČ bez živnosti) (maximálně 800 tisíc Kč za rok)
• 30 % – z příjmů z pronájmu a z nájmu obchodního majetku (maximálně 600 tisíc Kč za rok)

Výhoda s iÚčtem: I když používáte paušální výdaje, musíte mít přehled o příjmech. iÚčto vám umožní snadnou online fakturaci a správu vašich příjmů, takže vždy víte, kolik si můžete odečíst a kolik musíte zaplatit.

3. Pozor na výdaje – co si můžete odečíst?

Pokud vedete daňovou evidenci, je důležité znát pravidla pro odčítání výdajů. Odečíst si můžete jen ty, které souvisí s vaším podnikáním. Mezi ty nejčastější patří:

• Materiál a zboží
• Nájemné za kancelář nebo dílnu
• Pohonné hmoty a výdaje za služební cesty
• Náklady na reklamu a propagaci
• Poplatky za účetní software, telefon a internet

Výhoda s iÚčtem: S iÚčtem je vedení daňové evidence jednoduché. Můžete si zaznamenávat každý výdaj a získat přesný přehled o tom, kolik jste utratili. To vám pomůže na konci roku při podání daňového přiznání.

4. Využijte slevy na dani a nezdanitelné části základu daně

Kromě výdajů si můžete odečíst i různé slevy, které vám stát nabízí. Jejich plné využití může výrazně snížit vaši daňovou povinnost. Mezi ty nejčastější patří:

• Sleva na poplatníka: Základní sleva, na kterou má nárok každý daňový poplatník.
• Sleva na dítě: Máte-li děti, můžete si odečíst slevu na každé dítě.

5. Důkladně si zanalyzujte svou situaci

Před každým daňovým obdobím si projděte své finance. Podívejte se na příjmy, výdaje a zvažte, zda pro vás není výhodnější změnit způsob účtování. Pokud máte vysoké výdaje (např. na zboží nebo materiál), daňová evidence se vám vyplatí více než paušály.

Výhoda s iÚčtem: iÚčto vám dává možnost sledovat vaše platby a zisk v reálném čase. S jeho pomocí si můžete snadno vytvořit reporty, které vám pomohou s analýzou vaší finanční situace, a tak se rozhodnout, která forma je pro vás nejlepší.

Závěr

Daňová optimalizace je důležitou součástí každého podnikání. Nejde jen o to, abyste platili méně, ale hlavně o to, abyste měli nad svými financemi kontrolu. Díky iÚčtu můžete mít všechny své finance pod kontrolou.

Zkuste iÚčto zdarma a přesvědčte se sami

iÚčto je více než jen fakturační a účetní aplikace. Je to komplexní nástroj, který vám pomůže udržet pořádek ve financích, vystavovat faktury bez chyb, mít doklady pod kontrolou a odevzdat daňové přiznání bez stresu.

Začněte ještě dnes:

Registrujte se zdarma a vyzkoušejte si iÚčto na 30 dní bez závazků

Prozkoumejte ceník tarifů – ať víte, co vše získáte

Objevte další funkce iÚčta, které vám ušetří desítky hodin práce

Chcete podnikat s čistou hlavou? Zkuste účetnictví jinak – jednoduše, online a s podporou, která vás nezklame.

Trápí vás zpracování účetnictví, nevíte jak vést daňovou evidenci nebo se nevyznáte v daních z příjmů? Využijte našich účetních služeb.

Pro uživatele účetního programu nabízíme iÚčto také účetní služby. Kompletní zpracování účetnictví nebo vedení daňové evidence se pohybuje již od 1399,- korun měsíčně. Máte zájem o vedení účetnictví nebo daňové evidence? Vyžádejte si od nás nezávaznou nabídku. Je to snadné, stačí vyplnit tento dotazník a obratem se vám ozveme.